Fintech licence
Večina fintechov deluje na področju, ki ga ureja sistemska zakonodaja. Veljavni predpisi imajo zato pomembno vlogo, zlasti nova evropska direktiva o plačilnih storitvah (PSD2) in EBA smernice ter standardi, revidirana evropska direktiva o trgih finančnih instrumentov in z njo povezana uredba (MiFID II) ter evropska zakonodaja, ki ureja področje preprečevanja pranja denarja. V primeru regulatorne neskladnosti so podjetja izpostavljena regulatornim tveganjem.
Pravna podpora v postopkih licenciranja
Strankam nudimo podporo pri komunikaciji s pristojnimi regulatorji in pripravljamo vloge ter drugo dokumentacijo potrebno v postopkih pridobivanja licenc za plačilne institucije in izdajatelje elektronskega denarja.
Pravna podpora pri zagotavljanju skladnosti poslovanja
Funkcija skladnosti poslovanja je ena izmed funkcij notranjih kontrol, ki morajo delovati v okviru regulirane plačilne institucije. Strankam nudimo storitev zunanjega pooblaščenca za skladnost poslovanja. Storitev vključuje:
priprava pravne dokumentacije
(politike, ocena tveganj, mnenja)
ocena skladnosti poslovanja ("gap" analiza)
(splošni pogoji, pogodbe, notranji akti)
podpora v postopku uvajanja novih storitev
(pregled zakonodaje, smernice implementacije, mnenja)
komunikacija s pristojnimi regulatorji
spremljanje nove zakonodaje in priprava plana implementacije
organizacija delavnic za zaposlene na temo skladnosti poslovanja
Priprava pravne dokumentacije
Pogodbe
Zaradi prepletanja tehnologije in prava, je pogosto pri pripravi pogodb potrebno posebno znanje, ki izvira iz samega razumevanja tehnologije. Primeri pogodb (v angleškem jeziku):
software development agreement
software licence agreement
product development agreement
technology development agreement
research and development agreement
financial assets' custody agreement
copyright transfer agreement
escrow and custodial agreement (financial assets)
IP waiver on source code
hosting agreement
cloud services agreement
end user license agreement - EULA
mobile app development agreement
mobile app distribution agreement
platform license agreement
data processing and storage agreement
Ostala dokumentacija
pravna mnenja
primerjalno-pravne analize
ocene pravnih tveganj
Alternativni investicijski skladi
Ekipa specialistov Lemur Legal za finančno pravo, skupaj z zunanjimi svetovalci, bodočim upravljavcem alternativnih investicijskih skladov (AIS) zagotavlja podporo pri pripravi poslovnega modela alternativnega investicijskega sklada, pri vzpostavljanju pravne arhitekture sklada in celovito pravno podporo tekom poslovanja sklada.
Vzpostavitev pravne infrastrukture za alternativni investicijski sklad
Strankam svetujemo pri oblikovanju pravne arhitekture okoli alternativnega investicijskega sklada, ki med drugim obsega:
ustanovitev družbe za upravljanje
ustanovitev sklada
("special purpose vehicle" - "SPV" kot d.d. ali d.o.o.)
koordinacija z organi v postopkih ustanovitve
(notar, registrski organ)
pripravo pravne dokumentacija med družbo za upravljanje in SPV
(pogodba o upravljanju)
pripravo pogodbe o poslovodenju
usklajevanje dokumentacije z banko skrbnico
podporo pri vzpostavitvi ukrepov za preprečevanje pranja denarja
(skrbni pregled strank, analiza tveganja,
priprava obrazcev, komunikacija z regulatorjem)
pripravo pravne dokumentacije za AIS
(pravila upravljanja, predstavitveni dokument)
izvedba aktivnosti za AIS
(izdelava enot AIS kot vrednostnega papirja, vzpostavitev registra enot AIS, pridobitev ISIN kode pri KDD)
izvedba aktivnosti pri Agenciji za trg vrednostnih papirjev
(vloga za registracijo, korespondenca)
Pravna podpora pri poslovanju alternativnega investicijskega sklada
Po vzpostavitvi pravne arhitekture alternativnega investicijskega sklada, nudimo strankamo podporo pri pripravi pravne dokumentacije in vzpostavitvi procesov za začetek poslovanja sklada. Gre za storitve:
priprava dokumenta glede razkritij tveganj
priprava izjave o obratnem pristopu
("reverse solicitation")
priprava testa sposobnosti strank
priprava izjave o odločitvi glede klasifikacije strank
("profesionalne, neprofesionalne")
priprava dokumenta za trženje enot AIS
priprava pristopne dokumentacije za vlagatelje
(pristopna izjava, navodila za nakazilo)
podpora pri vzpostavitvi evidenc
(vlagateljev,poslovanje vlagateljev, izdane enote AIS)
podpora pri vzpostavitvi sistema trženja enot AIS
(pravila glede trženja enot AIS pri vpisnih mestih,
pogodba z vpisnim mestom, navodila za trženje vpisnim mestom)
vzpostavitev pravne arhitekture za varsto
osebnih podatkov
(ocena učinka, politika zasebnosti, interna pravila)